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近期光大证券（601788）发布2024年年报，本站财报模型分析如下：

光大证券2024年财务表现

总体概况

光大证券（601788）在2024年的年报中显示，公司营业总收入为95.98亿元，同比下降4.32%。归母净利润为30.58亿元，同比下降28.39%。然而，扣非净利润达到30.08亿元，同比上升60.66%。值得注意的是，第四季度的表现尤为突出，营业总收入为31.92亿元，同比上升40.22%，归母净利润为10.68亿元，同比上升1331.61%，扣非净利润为10.67亿元，同比上升1986.74%。

主要财务指标

净利率：32.15%，同比减少25.01%。每股净资产：12.77元，同比增加2.26%。每股经营性现金流：7.89元，同比增加133.5%。每股收益：0.58元，同比减少30.95%。

主营收入构成

光大证券的主营收入主要由以下几个部分构成：

财富管理业务集群：收入47.54亿元，占比49.53%，毛利率57.57%。其他：收入18.74亿元，占比19.52%，毛利率-61.40%。资产管理业务集群：收入11.52亿元，占比12.01%，毛利率38.08%。投资交易业务集群：收入10.97亿元，占比11.42%，毛利率93.14%。机构客户业务集群：收入10.95亿元，占比11.41%，毛利率66.68%。企业融资业务集群：收入8.65亿元，占比9.01%，毛利率44.52%。股权投资业务集群：收入1.1亿元，占比1.15%。

经营情况评述

光大证券在2024年的营业收入变动幅度为-4.32%，主要原因包括：

利息净收入21亿元，同比增加3亿元，增幅19%，主要系融资成本下降、固收类投资利息增加。手续费及佣金净收入47亿元，同比减少2亿元，降幅4%，主要是投资银行、资产管理及基金管理业务手续费变动。投资收益及公允价值变动收益26亿元，与上年持平。其他收益1亿元，同比减少3亿元，降幅70%，为政府补贴影响。其他业务收入1亿元，同比减少3亿元，降幅82%，本年度大宗商品基差贸易收入变动。

营业成本变动幅度为-19.07%，主要原因包括：

业务及管理费59亿元，同比减少5亿元，降幅8%，主要为员工成本等费用下降。本年无大额信用减值损失和其他资产减值损失，上年同期计提商誉、应收款项等减值6.7亿元。其他业务成本1亿元，同比减少2亿元，降幅74%，本年度大宗商品基差贸易成本变动。

经营活动产生的现金流量净额变动幅度为133.5%，主要原因是回购业务净流入248亿元、代理买卖证券净流入154亿元、收取利息、手续费及佣金流入114亿元；现金流出208亿元，占现金流出总量的15%，主要融出资金净流出63亿元、支付利息、手续费及佣金36亿元、支付给职工及为职工支付现金35亿元。剔除客户资金的影响，公司自有资金经营活动现金净流入为209亿元。

发展回顾与未来展望

2024年，光大证券在党委及董事会领导下，深入贯彻中央会议精神，保持战略定位，深化业务转型，夯实发展基础。全年实现营业收入96亿元，归母净利润31亿元。公司业务涵盖财富管理、企业融资、机构客户、投资交易、资产管理及股权投资六大集群。

展望2025年，公司将坚持“建设中国一流服务型投资银行”的战略目标，重点发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融，继续提升市场竞争力，推动高质量发展。

风险管理

公司推行稳健经营的风险管理文化，构建全面风险管理体系，完善风险管理制度，建设风险管理信息系统，提高风险管理专业水平。公司面临的主要风险包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、信息技术风险、声誉风险和合规风险，并采取了相应的控制措施。

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